Verzekeraar verbetert risicobeoordeling met AI-modellen
Een grote Nederlandse schadeverzekeraar transformeerde het acceptatieproces met AI-modellen die risicoprofielen nauwkeuriger beoordelen op basis van interne en externe data.
Uitdaging
De traditionele risicobeoordeling was gebaseerd op beperkte kenmerken en historische schadedata. Acceptatiebeslissingen waren inconsistent en de schaderatio lag boven het marktgemiddelde. Nieuwe risicofactoren werden onvoldoende meegewogen.
Oplossing
NextInsight ontwikkelde AI-risicomodellen die klantdata combineren met externe bronnen zoals kadasterdata, weerspatronen en sectoranalyses. Het systeem berekent risicoscores die de werkelijke schadekans nauwkeuriger voorspellen.
Implementatie
- Integratie van interne polisdata met externe databronnen
- Ontwikkeling van sectorspecifieke risicomodellen
- Automatische risicoscoring bij nieuwe aanvragen
- Feedbackloop met actuele schadedata voor continue modelverbetering
Resultaten
De risico-inschatting verbeterde met 53% en de schaderatio daalde met 19%. Premie-optimalisatie leverde 27% betere prijsstelling op, wat resulteerde in concurrerender producten met een gezonder portefeuille.
De AI-risicomodellen geven ons een voorsprong op de markt. We kunnen scherper prijzen en toch een gezondere portefeuille aanhouden.
Directeur Acceptatie
Grote schadeverzekeraar
